Инвестиционный портфель — обзор, типы и способы создания

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель относится к группе активов, которые вы покупаете или инвестируете свои деньги для получения дохода или увеличения их стоимости с течением времени. Он включает в себя акции, валюты, облигации, денежные средства, товары и их эквиваленты. Кроме того, речь идет об инвестициях, которые инвестор использует для получения прибыли, сохраняя при этом стоимость своего капитала и активов.

Основная идея диверсификации заключается в снижении инвестиционного риска. Если все ваши активы движутся в одном направлении, то все ваши инвестиции будут давать отрицательную доходность, когда рыночный цикл развернется вниз.

Например, если у вас есть значительные инвестиции в акции металлургических компаний, а глобальный цикл металлов переживает спад, весь ваш портфель будет неэффективным. Комбинируя различные активы, которые не сильно коррелируют, вы можете снизить риск и извлечь выгоду из диверсификации.

Из каких компонентов состоит инвестиционный портфель?

Компоненты инвестиционного портфеля в основном представляют собой различные типы классов активов, известных как ценные бумаги. Инвесторам важно поддерживать сбалансированное сочетание активов в своем портфеле, чтобы добиться роста капитала с контролируемым или ограниченным риском. Как правило, примеры инвестиционных портфелей включают в себя следующие компоненты:

Облигации

Когда инвестор покупает облигации, он, по сути, одалживает деньги эмитенту облигации, которым может быть правительство, частная компания или агентство. Облигации имеют дату погашения, когда основная сумма, использованная для покупки облигации, возвращается вместе с процентами.

Акции

Это самый распространенный компонент и популярный актив инвестиционного портфеля. Владение акциями означает владение частью или долей компании, что дает акционеру долю в собственности компании. Размер пакета акций зависит от количества принадлежащих ему акций.

Акции могут приносить доход инвесторам за счет дивидендов, которые представляют собой часть прибыли компании, выплачиваемой акционерам.

Альтернативные инвестиции

Инвестирование не ограничивается акциями и облигациями, так как для инвестиций доступны различные альтернативные активы, такие как золото, серебро, недвижимость, криптовалюты и т. д. Инвестирование в альтернативные активы — это способ диверсифицировать свой портфель. Тем не менее, это часто связано с более высоким риском, чем акции и облигации.

Различные типы инвестиционных портфелей

Существуют различные типы портфелей, основанные на их инвестиционных стратегиях, а именно:

Портфель доходов

Портфель доходов в первую очередь предназначен для получения регулярного дохода от инвестиционных вариантов, а не для сосредоточения внимания на потенциальном приросте капитала. Например, инвесторы могут отдавать приоритет покупке акций, основываясь на их исторических дивидендных выплатах, а не на их историческом росте цен. Кроме того, активы с фиксированным доходом, как правило, являются надежным источником регулярного дохода для инвесторов, что делает их подходящими для тех, кто ищет стабильную прибыль.

Портфель ценностей

Стоимостное инвестирование предполагает покупку недооцененных активов по более низкой цене. Эти портфели особенно полезны в сложных экономических условиях, когда многие инвестиции и предприятия борются за выживание. Инвесторы ищут компании с потенциальной прибылью, но в настоящее время их цена ниже их справедливой рыночной стоимости. По сути, стоимостное инвестирование делает упор на выявление выгодных сделок на рынке.

Портфель роста

Основной целью портфеля роста является стимулирование роста за счет принятия на себя больших рисков, таких как инвестирование в растущие компании. Эти портфели обычно предлагают значительные потенциальные выгоды, но также сопряжены с более высокими рисками. Портфели роста часто инвестируют в более молодые компании с большим потенциалом роста, чем более крупные, хорошо зарекомендовавшие себя.

В чем важность наличия диверсифицированного портфеля?

Вот некоторые из основных важных аспектов диверсифицированного портфеля, а именно:

Волатильность рынка

Диверсифицированный инвестиционный портфель помогает свести к минимуму общий риск, связанный с портфелем, снижая влияние волатильности рынка. Инвестирование в различные классы и категории активов, как правило, снижает влияние волатильности рынка.

Преимущества других вариантов инвестирования

Инвесторы могут пользоваться уникальными функциями различных вариантов инвестирования, таких как взаимные фонды, ETF, срочные депозиты и т. д., и снижать риски. Например, инвестирование в срочные депозиты обеспечивает фиксированную доходность при меньшем риске, тогда как взаимные фонды акций предлагают потенциал для относительно более высокой доходности, но с равным уровнем риска.

Сохранение капитала

Сохранение капитала является фундаментальной целью для многих инвесторов. Те, кто только начинает инвестировать, часто предпочитают рисковать, в то время как те, кто приближается к пенсии, предпочитают стабильность. Диверсификация портфеля может помочь инвесторам достичь своих целей, ограничивая их подверженность конкретным инвестициям. Диверсификация позволяет инвесторам достигать своих инвестиционных целей, управляя рисками.

Управление риском

Диверсифицированный портфель строится на вариантах инвестирования, которые по-разному реагируют на конкретные экономические условия. Хотя диверсифицированный портфель может не обеспечивать исключительно высокую доходность, как портфель, состоящий из одной высокоэффективной акции, он также защищает инвесторов от рыночных взлетов и падений. Другими словами, инвесторы могут рассчитывать на получение средневзвешенной прибыли от своих инвестиций, не будучи полностью подверженными волатильности одной ценной бумаги.

Меньше стресса для инвесторов

Основным преимуществом диверсифицированного инвестиционного портфеля является то, что он помогает инвесторам меньше беспокоиться о своих финансовых вложениях. Потому что, когда инвестор делит свои общие инвестиции на различные классы и категории активов, он с меньшей вероятностью будет беспокоиться об общей эффективности портфеля.

Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель в Индии?

Вот несколько советов, которые помогут вам диверсифицировать свой инвестиционный портфель

Инвестируйте в различные классы активов

Это включает в себя инвестирование в акции, долговые обязательства, золото и другие альтернативные инвестиции, такие как недвижимость, товары и криптовалюты.

Инвестируйте в различные сектора

Инвестирование в различные сектора может помочь распределить риски и уменьшить влияние спадов в любом секторе.

Инвестируйте в разную рыночную капитализацию

Инвестирование в компании с крупной, средней и малой капитализацией может помочь сбалансировать портфель и предложить диверсификацию.

Управление портфелем

Регулярный пересмотр и ребалансировка вашего портфеля может помочь убедиться, что ваши инвестиции соответствуют вашим финансовым целям и склонности к риску.

Глобальные инвестиции

Инвестирование в международные рынки может предложить доступ к различным экономикам и валютам, обеспечивая диверсификацию вашего портфеля.

Заключение

В заключение, проведение инвестиционного анализа перед созданием хорошо диверсифицированного инвестиционного портфеля имеет решающее значение для достижения долгосрочных финансовых целей и снижения рисков, связанных с инвестированием. Важно понимать различные типы доступных портфелей, включая доходные, стоимостные, ростовые и сбалансированные портфели, и выбирать тот, который соответствует вашим инвестиционным целям и толерантности к риску. Кроме того, диверсификация по различным классам активов, таким как акции, облигации, недвижимость и сырьевые товары, может помочь снизить волатильность и повысить доходность. Тщательное планирование и создание инвестиционного портфеля позволит вам настроить себя на успешное финансовое будущее.